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摸底P2P不止公安在行动重点排查高收益平台

04-15 分类:行业新闻 来源:行业新闻
摸底排查P2P,不仅公安部在行动。工商部门也启动了对平台的监管工作,地方金融办窗口指导。

  有媒体报道深圳市公安部门正在摸底网贷平台。昨日南都记者从业内获悉,这并非深圳公安部门的独立行动,而是公安部部署的专项整治行动的一部分,去年底已经启动。记者了解到,工商部门也启动了对平台的监管工作。其中包括到各家平台核实注册地址以及实际办公地址是否一致,各家平台对外宣传的相关内容和字眼是否涉及过度宣传,若涉及过度或虚假宣传将进行行政处罚。

  此外,各级金融办、工商部门、以及广州互联网金融协会自3月开始,要求各家平台每月定时向上述部门同时递交相关报告。据悉,北京也开始进行相关监管,北京金融办相关负责人在视察时曾要求各家平台的收益率不能太高,必须降低到10%以下。

  昨日南都记者独家从广州地区的P2P平台获悉,除了接受监管部门不时约访、面谈外,平台还要求定期向工商部门、各级金融办、协会报送运营数据和业务开展情况,其中强调平台定期进行“自查自纠”,要求报送是否涉及资金池、非法集资,也包括是否向关联人进行借款等具体内容。

  “高收益的平台成为监管排查的主要对象”,一位熟知内情的业内人士向南都记者表示,在深圳地区,15%以上收益率的平台成为有关部门进行摸底排查的主要对象。而在广州地区,一家平台负责人向南都记者透露,监管部门会对知名度较高的平台进行检测,广州一家平台进行营销活动短期产品收益率达到18%时,曾被广州市金融办口头通知,要求适当降低平台收益率。

  调查成常态

  经侦关注平台项目真实性 避免大平台“猝死”

   公安部门正在全国范围内进行互联网金融专项整治行动。有媒体昨日报道,深圳福田公安分局向P2P平台下发《互联网借贷平台公司基础信息登记表》。网贷之家联合创始人、广东互联网金融协会秘书长朱明春昨日向南都记者表示,公安部门对于P2P在内的类金融机构开始了专项整治活动。

  而就在昨天,人民日报发文称,公安部今年将与有关部门密切配合,集中整治互联网金融风险。文章指出,2015年我国金融犯罪案件频发,一些网络借贷平台由于缺乏标准、缺乏监管,极易被不法分子利用以高息回报为诱饵进行非法集资。

  而在广州地区,经侦部门对于平台的调查已经成为常态。广东省信用协会副会长、新联在线总经理许世明昨日对南都记者表示,自3月上旬以来,广州地区公安经侦部门已经对辖区内的P2P平台进行多轮实地核实、排查,走访调查的内容主要涉及平台项目的真实性、资金流的合法性等。

  “公安经侦部门表示,未来对于P2P的监管及走访核查并非短期行为,而将成为常态。”许世明表示。

  “相较而言,深圳地区经侦的动作会大一些。”广州互联网金融协会会长、广州e贷总裁方颂昨天接受南都记者采访时表示,深圳P2P平台规模较大,相对集中,风险也相对较大,因此经侦的动作力度更大一些。

  南都记者从业内获悉,在各地不断出现交易规模较大的平台出事后,深圳公安希望提前介入,尽量避免深圳大型平台出现“猝死”,因此进行相关排查。“对于业务存在不规范的,一般要求并购、关停或者限期整改。”相关人士透露,深圳监管部门希望能通过类似排查,短时间实现深圳P2P平台的合规经营。

  定期报数据

  不止公安在行动 工商部亦加入排查

  而在广州,已经开始摸查P2P的监管部门不只是公安经侦。许世明向南都记者透露,工商部门也启动了对平台的监管工作。其中包括到各家平台核实注册地址以及实际办公地址是否一致,要求各家平台合规悬挂相关证照,同时强调各家平台对外宣传的相关内容和字眼是否涉及过度宣传,若涉及过度或虚假宣传将进行行政处罚。

  此外,各级金融办、工商部门、以及广州互联网金融协会自3月开始,要求各家平台每月定时向上述部门同时递交相关报告。

  昨日南都记者从平台获得的相关报送材料文件看,各家平台向上述部门提交的报告内容包括经营数据表、基础信息表以及自查自纠表3份内容。

  其中,经营数据要求提交的内容除了平台的资金托管(存管)机构、交易量外,还要求报送前5大借款人、出借人名单及金额、单笔借款平均金额、投资收益率、融资成本以及风险准备金计提额等数据。

  此外,报送的材料中,还有自查自纠表,还要求各家平台汇报是否设立资金池或参与非法集资、是否有利用本机构互联网平台为自身或者具有关联关系的借款人提供融资、是否存在拆标行为、是否代销、是否有股票配资业务等,甚至包括更为具体的单一融资项目的募集期是否超过10个工作日、是否有线下业务等。“非常严格,要求上述3份报告需在每月7日前按时提交”,许世明表示,为此,各家平台必须抽调人力,但从平台长期发展来说,监管部门的介入让平台在合规经营方面有更多指引和依据。

  “窗口”指导

  地方金融办口头式窗口指导

  除了相关材料的报送外,对于一些较为知名、交易规模较大的平台,地方金融办也会进行口头式的窗口指导。广州一家平台负责人昨天向南都记者透露,该平台曾举行加息营销活动,对于短期项目进行加息奖励后项目收益率达到18%。随后接到广州市金融局“窗口”指导,要求恰当降低收益率。

  事实上,收益率太高不仅会被窗口指导,甚至有可能成为监管的主要排查对象。一位熟知内情的业内人士向南都记者表示,在深圳地区,15%以上收益率较高的平台成为有关部门进行摸底排查的主要对象。

  “这个情况在北京也存在,也是近期导致北京不少平台主动降低收益率的一个原因。”广州一家平台负责人昨天向南都记者透露,从北京同行那里获悉,北京金融办相关负责人在视察时曾要求各家平台的收益率不能太高,必须降低到10%以下。

  据网贷之家向南都记者提供的数据,3月份,包括有利网、积木盒子、短融网、麻袋理财、信融财富、小牛在线、诺诺镑客等数十家网贷平台均发布了降息公告。究其原因,业内认为除了货币宽松政策之下P2P收益率回归理性外,在监管重点打击高收益平台的背景下,业内不少平台也顺势而为。


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